SFS Vorsorge & Vermögen
Das Produkt SFS Vorsorge und Vermögen ist für den professionellen Vertrieb von Kapitalanlage- und Altersvorsorgeprodukten konzipiert. Das Programm bietet Ihnen intuitive und bedarfsgerechte Berechnungs- möglichkeiten in den Bereichen Steuern und Förderung, Finanzierung, Anlage- und Entnahmepläne (Vermögens- aufbau) sowie Versicherung. Die übersichtlich aufbereiteten und auch für den Email-Versand ge- eigneten Ergebnisse liefern Ihnen überzeugende Verkaufsargumente.
Bereich Steuern und Förderung: Sie demonstrieren dem Kunden, wie er Steuervorteile und staatliche Zuschüsse effektiv nutzen kann. Sie verdeutlichen ihm Spielräume bei der steuerlichen Abzugsfähigkeit von Vorsorgeaufwendungen; berechnen Zulagen und steuerliche Vergünstigungen bei der zusätzlichen privaten Altersvorsorge; zeigen, wie durch die Eigenheimzulage privates Wohneigentum realisierbar wird.
Bereich Finanzierung: Sie überzeugen den Kunden, daß eine vorgeschlagene Finanzierung die für ihn beste ist. Dabei helfen Ihnen ein Ekffektivzinsrechner für den Darlehensvergleich, ein Ratenkredit- rechner sowie ein Tool zur Ermittlung der Vorfälligkeitsentschädigung.
Bereich Anlagepläne: Sie machen dem Kunden deutlich, wie sich durch optimale Fonds seine Anlagewünsche realisieren lassen. Dabei können Sie von Anlagebetrag, vom Endkapital oder von der gewünschten Sparrate ausgehen, um die beste Anlageform zu ermitteln. Durch die optionale Vorgabe von zwei verschiedenen Zinserwartungen können Sie immer zwei Alternativen anbieten, eine optimistische und eine vorsichtigere Schätzung der Fondserträge.
Bereich Entnahmepläne: Sie zeigen, wie sich der Wunsch nach regelmäßigen Auszahlungen aus einer Anlage mit dem passenden Fondsprodukt realisieren läßt. Mit den Berechnungsmöglichkeiten von SFS Vorsorge und Vermögen können sie dabei den vom Kunden favorisierten Entnahmerhythmus stets berücksichtigen. Über die Fondsdatenbank greifen Sie auf die gleichen Fonds zu, wie bei den Anlageplänen. Dabei kann selbstverständlich ein schon vorhandener Depotwert mitberechnet und die Zinsabschlagsteuer mitberücksichtigt werden.
Bereich Versicherung: Sie zeigen sowohl Arbeitnehmern als auch Arbeitgebern die Vorteile einer Firmendirektversicherung als zentralem Bestandteil der privaten Altersvorsorge, indem Sie die jährliche Steuer- und Sozialversicherungsersparnis ausweisen.